Aflossingsvrije hypotheek

De afgelopen jaren hebben hypotheekverstrekkers maatregelen genomen om de toekomstbestendigheid van aflossingsvrije hypotheken verder te versterken. Diverse geldverstrekkers benaderen hun relaties met een aflossingsvrije hypotheek actief om bewustzijn te creëren van een aflossingsvrije hypotheek en om je erop te wijzen wat de gevolgen zijn aan het einde van de looptijd

Bij een aflossingsvrije hypotheek betaal je immers maandelijks alleen rente en géén aflossing. Aan het einde van de looptijd is de hoogte van je aflossingsvrije hypotheek dus nog hetzelfde omdat er niet op afgelost wordt mits je zelf géén extra aflossing hebt ingeregeld.

Dit jaar is er in de hypotheekmarkt meer aandacht ontstaan voor de balans tussen aflossingsvrije en aflossende hypotheekvormen. Meerdere banken hebben aangescherpt beleid aangekondigd om zo hun relaties beter voor te bereiden op de toekomst en bij te dragen aan een verantwoorde, betaalbare financiering van de woning. 

Wat is er gewijzigd bij de meeste geldverstrekkers?

Een groot deel van de geldverstrekkers heeft per heden hun beleid aangepast waardoor een nieuwe aflossingsvrij hypotheek maximaal 30% van de woningwaarde mag bedragen gemaximeerd tot € 150.000,-. Dit beleid geldt ook voor een verhoging van de bestaande hypotheek of een tweede hypotheek.

Voor bestaande klanten die hun hypotheek ongewijzigd voortzetten of een nieuwe rentevast periode kiezen, verandert er niets. 

Hoe wordt het aflossingsvrije deel bepaald? 
Bij het bepalen van het aflossingsvrije deel vallen de volgende hypotheekvormen onder de regelgeving van aflossingsvrij: Aflossingsvrije hypotheek, Beleggershypotheek, Krediethypotheek en een Levenhypotheek.